ごきげんよう〜
３姉妹を育てる事務員かあさんちばっちです。
さあさあ2022年も終わりですね〜
なんやかんやでジュニアNISAをはじめて丸4年。
3人分の運用状況はどうなっているのか！？
我が家の3姉妹のジュニアNISAの運用状況を公開します。
プラスだけど8月より大幅ダウン
さあさっそくいきましょう。
2022年12月、ジュニアNISA4年の運用状況はこんな感じです💰
| | 現在の評価額 | 累積投資額 | トータルリターン |
| 長女 | 4,116,682 | 3,198,000 | +918,682 |
| 次女 | 4,085,974 | 3,192,000 | +893,974 |
| 三女 | 3,405,031 | 2,748,000 | +657,031 |
| ３人合計 | 11,607,687 | 9,138,000 | +2,469,687 |
プラス246万という結果です。
プラスはプラスだけど、8月は3人でプラス340万でしたからね。100万ほどダウン⤵
まあ今年はね〜
本当に厳しい一年だったと思いますわ(´Д｀)
とりあえず児童手当と、長女には1万、次女三女には1万5千円を毎月振り込んでせっせと貯めて投資していました。
どうにかこうにか今年は3人とも満額の80万円を投資にまわすことができたので、トータルリターンはともかく、
非課税枠をフルにつかえたので満足！！
含み益が増えたり減ったりとモヤモヤするかもしれませんが、
できることはただひとつ。
放置するのみ。
3人分満額入れるのはめっちゃ大変です
2022年8月の運用状況はこちらの記事で👇
3人それぞれの運用状況
記録としてそれぞれのファンドの状況を載せておきます。
購入しているファンドについてはいろいろ突っ込みたいことがあるかもしれませんが・・・
わかってます！！
右も左もわからず一人孤独に投資を始めた当時の名残なので・・・仕方なし。
これはもう放置して運用するしかないのです。
長女
次女
3女
楽天VTが・・・
悲惨です〜
でもいつかはちゃんと戻ってきてくれると信じてます！がんばれVT！
非課税枠はつかいきってる？
ジュニアNISAの上限は一人80万までということで、
せっかくの非課税枠、使い切りたいけど3人分となるとなかなか厳しいもので・・・
できるだけ使い切りたい！でもムリはしない！
という信念のもと4年続けてきて、利用状況はどうなのか公開します。
長女と次女で
「あと数千円くらいどうにかならんかったん？」
といいたくなるかもしれません。
調整を忘れただけです（爆）
やっちまった〜っていう感じ。
年の最後に利用枠を確認しとけって話。
2020年はすっかり忘れたんですな。
当時そんなに投資に力をいれてなかったんだよね・・・
3女に関しては
「資金が足りないもんは足りないんじゃ！！」
っていう感じで2020年はあきらめたので上限に全く及ばず。
2023年も残念ながら満額にはいかないと思いまーす！
もうそれでいいです。潔く諦め。
2023年投資方針
2024年からの新NISAで非課税枠が大幅に拡大されることになりましたよね！！！
すばらしい！
だもんで
「ジュニアNISAの非課税枠満額使わねば！！」と焦る必要がなくなりました〜
もちろんつかったほうがいいんだけどさ・・・
ジュニアNISA終わったあとどうしようとモヤモヤしていたので、新NISAはめっちゃありがたい✨
2024年以降は私のNISA口座で3人分まとめて運用することにします。
3人で一つのファンドに児童手当と月々捻出するお金をぶっこんでいきます。
今のところeMAXIS slim S&P500になりそうかな。
今考えてる私の2023の投資方針については別の記事で書きたいと思います。
ちばっちでした！
